Podobieństwa między domem a firmą
Niewątpliwie istnieje wiele rozbieżności między zarządzaniem firmą a gospodarstwem domowym. Jednym z największych grup różnic jest rozbieżność między wysokością funduszy firmy, a funduszami domowymi, które reprezentują finanse osobiste. Jednak patrząc z perspektywy niwelacji tej różnicy, można dojść do wniosku, że doradztwo finansowe w głównych założeniach może wyglądać bardzo podobnie. Biorąc na przykład główną migrację pieniężną opartą o schemat przychody, rozchody i generowane zyski w przypadku firmy, możemy podobny schemat opracować dla gospodarstwa domowego. W tym przypadku finanse osobiste będą zawierały się w schemacie dochodu, wydatków i tego, co zostaje w portfelu. Także takie dziedziny jak doradztwo kredytowe i doradztwo inwestycyjne zdają się być bardzo zbliżone swoją formą w zakresie firmy i gospodarstwa domowego. Niewątpliwie ze względu na wcześniej wspomniane różnice między wysokością, jaką reprezentują sobą finanse osobiste i finanse firmowe, będziemy mieli do czynienia z różnego rodzaju profilowaniem zarówno w przypadku kredytowania jak i form inwestycji. Dodatkowo porady finansowe w zakresie cięć niepotrzebnych wydatków mogą być bardzo zbliżone. Przykładem takiego stanu rzeczy, jest doradztwo finansowe w zakresie oszczędności na prądzie, gazie, wodzie i temu podobnych środkach.