Rozumienie rynku
Jak się okazuje firma nie działa w oderwaniu od swojego otoczenia, a jest jego nieodłącznym elementem. Czynniki z tym związane oddziałują wzajemnie na siebie stwarzając choćby takie zjawiska jak konkurencja. Doradztwo finansowe planując pewnego typu operacje powinno uwzględniać tego typu płaszczyzny, ponieważ tylko wiedza w zakresie danego rynku pozwoli na zrozumienie naszej działalności i związanej z nią specyfiki. Porady finansowe powinny zatem uwzględniać specyficzne dla danej branży fakty, na przykład popyt w zależności od sezonu czy innych uwarunkowań, co przełoży się następnie na lepsze rozplanowanie wydatków w stosunku do różnych wysokości przychodu. Zwłaszcza doradztwo inwestycyjne powinno się interesować tego typu zagadnieniami, ponieważ jego działanie ma pomóc w dodatkowej pracy naszego przychodu. Znając jego szacunkowe wysokości na przestrzeni kilku miesięcy w przód, porady finansowe w tym zakresie pozwolą na dogodne lokowanie bez potrzeb zrywania umów. Także doradztwo kredytowe powinno się interesować sferami rynkowymi, które dotyczą nasza firmę. Doradztwo kredytowe rozumiejąc mechanizmy rządzące daną dziedziną będzie potrafiło dobrać najlepszy moment na zaciągnięcie kredytu pod względem potrzeby naszej firmy na dodatkowe środki jak i możliwości późniejszych spłat.